SEH 6A PE 2025 - Financieel Relatie Advies

Planning

Overzicht

Tijdens deze praktijkdag ga je onder begeleiding van Jacqueline van de Vorm aan de slag met het ontwikkelen van een financieel advies voor samenwoners en een samengesteld gezin. Alle relevante aspecten van het scheidingsrisico komen aan de orde, zodat je jouw cliënten hierover kunt adviseren in jouw beroepspraktijk. Vanzelfsprekend krijg je zeer uitgebreide uitwerkingen en andere bouwstenen die jouw inspireren en ondersteunen in de beroepspraktijk. 

Context
Uit recent onderzoek van de Autoriteit Financiële Markten (AFM - oktober 2024) blijkt dat het scheidingsrisico bij financieel advies sterk onderbelicht is met alle gevolgen van dien!

De AFM constateert in haar rapport het volgende:

• “In de euforie van het kopen van een huis denken partners liever niet aan echtscheiding. Maar relatiebeëindiging kan leiden tot onverwachte en verstrekkende financiële problemen voor klanten, vooral voor de minstverdienende partner.
• Uit het dossieronderzoek blijkt dat adviseurs het onderwerp relatiebeëindiging niet altijd bespreken met hun klanten. Wanneer het wel aan bod komt, blijft dit vaak beperkt tot het bieden van algemene inzichten, zonder in te gaan op de specifieke klantsituatie.
• Een adviseur moet ervoor zorgen dat beide partners begrijpen welke financiële verplichtingen en risico’s zij aangaan. Adviseurs kunnen een belangrijke rol spelen door deze gevolgen expliciet te bespreken. Het is cruciaal dat adviseurs voldoende aandacht besteden aan het fiscale verleden van de klant en hem hierover juist informeren. "De gevolgen van relatiebeëindiging dienen altijd expliciet en klantspecifiek onderdeel van het adviesgesprek te zijn.”

Relatie beëindiging is een groot risico met vaak enorme gevolgen. Als zaken tijdens de relatie niet goed geregeld zijn kunnen er grote problemen ontstaan. Professioneel advies en begeleiding tijdens de relatie is daarom essentieel. 

Uit het rapport blijkt duidelijk dat de AFM veel van een adviseur verwacht ten aanzien van het thema relatiebeëindiging. De Scheidingsdeskundige heeft daarom een speciale bijeenkomst ontwikkeld om jou als hypotheekadviseur handvatten te bieden, zodat jij jouw cliënten kunt begeleiden en adviseren over de juridische, financiële en fiscale aspecten van hun relatie.

Het belang van professioneel advies wordt bovendien steeds groter omdat veel stellen ongehuwd samenwonen en daarom geen bescherming genieten.  In 1970 trouwden er nog circa 123.000 stellen op 12 miljoen inwoners. 50 jaar later, in 2020 was dat slechts circa 75.000 (inclusief geregistreerde partnerschappen) op bijna 18 miljoen inwoners (bron CBS).

Door jouw kennis en vaardigheden verder te ontwikkelen en invulling te geven aan dit belangrijke onderwerp, lever je een belangrijke bijdrage aan het voorkomen van problemen die ontstaan door relatiebeëindiging.

Programma

Tijdens deze dag komen de volgende onderwerpen aan bod:

• Inleiding in het onderwerp Financieel Relatie Advies en het belang hiervan
• Casus “een nieuw begin” (samengesteld gezin)
• Presentatie Harvard onderhandelen
• Casus Financieel Relatie Advies
  • Inventarisatiegesprek (op basis van Harvard methode)
  • Beoordelen stukken en opstellen bespreekpuntenlijst
    Tweede gesprek met cliënten
  • Advies opstellen voor cliënten en notaris
• Als deelnemer van de lesdag krijg je de beschikking over diverse sjabloondocumenten die je in de praktijk kunt gebruiken:
  • Toolkit relatiebeëindiging
  • Toolkit vastleggen staat van aanbrengsten
  • Toolkit vastleggen vergoedingsrechten
  • Toolkit vastleggen interne draagplicht

Lesmateriaal

Tijdens de bijeenkomsten zal gewerkt worden met casuïstiek en praktijkvoorbeelden. Als deelnemer dien jij een laptop naar de bijeenkomst mee te nemen.

Tevens ontvang je als deelnemers de volgende documenten:

• Syllabus Register Erkend Scheidingsadviseur t.w.v. € 125.
• Toolkit Vastleggen Vergoedingsrechten t.w.v. € 125..
• Toolkit vaststellen interne draagplicht t.w.v. € 100.
• Toolkit Toolkit Staat van aanbrengsten t.w.v. € 100

Docenten

Drs. J. (Jacqueline) van der Vorm FFP MfN RES

PE Punten

		SEH 6 A-punten
		Register Erkend Scheidingsadviseur 6 punten
		CFP 6 punten Praktijktoepassing 2025
		MfN 6 punten in categorie 2
		ADR 6 punten

Kosten

De kosten voor deelname aan de cursus SEH 6A PE 2025 - Financieel Relatie Advies zijn all-in en bedragen € 425,- vrijgesteld van BTW. 

Voor leden met een abonnement Praktijkondersteuning is deze bijeenkomst te volgen als onderdeel van het abonnement.