Leergang Financieel Relatie Adviseur ---Nieuw!---

Planning

Overzicht

Relatie beëindiging is een groot risico met vaak enorme gevolgen. Als zaken tijdens de relatie niet goed geregeld zijn kunnen er grote problemen ontstaan. Professioneel advies en begeleiding tijdens de relatie is daarom essentieel. 

Het belang van professioneel advies wordt bovendien steeds groter omdat veel stellen ongehuwd samenwonen en daarom geen bescherming genieten.  In 1970 trouwden er nog circa 123.000 stellen op 12 miljoen inwoners. 50 jaar later, in 2020 was dat slechts circa 75.000 (inclusief geregistreerde partnerschappen) op bijna 18 miljoen inwoners (bron CBS).

Uit recent onderzoek van de Autoriteit Financiële Markten (AFM - oktober 2024) blijkt dat het scheidingsrisico bij financieel advies sterk onderbelicht is met alle gevolgen van dien!

De Scheidingsdeskundige heeft een speciale leergang ontwikkeld om jou als professional handvatten te bieden, zodat jij jouw cliënten kunt begeleiden en adviseren over de juridische, financiële en fiscale aspecten van hun relatie.  

De leergang bestaat uit een inspirerende e-learning en twee bijeenkomsten.

Na het succesvol afronden van deze 3 onderdelen krijg je als deelnemer het certificaat “Financieel Relatie Adviseur” uitgereikt.

Programma

E-learning theoretisch kader
Voorafgaand aan de twee bijeenkomsten volg je van af jouw eigen werkplek op een door jou gekozen tijdstip een e-learning waarin alle belangrijke juridische, financiële en fiscale kennis wordt opgedaan en opgefrist. Deze e-learning sluit af met een kennistoets. Door het volgen van dit onderdeel weet je zeker dat jouw kennis op orde is en dat je klaar bent voor de eerste bijeenkomst op locatie. 

Bijeenkomst 1 - Theorie toepassen in de praktijk

• Financiële afhankelijkheid tijdens en na beëindiging van de relatie en de risico's die daarmee samenhangen
• Vermogensopbouw tijdens de relatie
• Vergoedingsrechten
• Interne draagplicht van schulden
• Pensioenvoorzieningen

Aan de hand van MC vragen en casussen worden de genoemde thema's behandeld.

Bijeenkomst 2 - Vaardigheidstraining praktijktoepassing.

• Klantgesprek, praktijktoepassing documenten en uitwerken advies
• Oefenen met praktijkcasussen aan de hand van praktijkdocumenten over:
  • Hoe zien klanten de verdeling tussen zorgtaken thuis versus de zorg voor inkomen?
  • Welke relatievorm en/of relatievoorwaarden passen bij hen?
  • Wat spreken zij af over de verdeling van inkomen? Wat is inkomen, wat zijn kosten van de huishouding? Is  er bij beëindiging van de relatie een onderhoudsplicht?
  • Wat spreken partijen af over vermogen. Wat is van wie? Wat moet er worden vastgelegd? Ontstaat er een vergoeding als één consumptief meer bijdraagt dan de ander?
  • Wat spreken partijen af over de op te bouwen oudedagsvoorzieningen als pensioen en lijfrentevoorzieningen?
  • Op welke momenten worden afspraken herzien? (periodiek, bij life events zoals kinderen / verhuizing / veranderingen werk)
• Vragen, evaluatie en afsluiting

Lesmateriaal

De Scheidingsdeskundige heeft de “Toolkit Financieel Relatieadvies” ontwikkeld om jou als professional handvatten te bieden, zodat jij jouw cliënten op een zorgvuldige en gestructureerde manier Financieel Relatieadvies kunt geven. 

De Toolkit Financieel Relatieadvies bestaat uit:

1. Leidraad Relatiebeëindiging voor de professional

   In deze leidraad tref je het theoretische kader en uiteenzetting van de belangrijkste risico’s die samenhangen met relatiebeëindiging.

2. Informatiebrochure Financieel Relatie Advies

   Hiermee kun je jouw cliënten informeren over het belang van Financieel Relatieadvies. Deze brochure biedt jouw cliënten inzicht in het risico op relatiebeëindiging zodat zij inzicht krijgen in de risico’s die voor hen spelen. De brochure wekt tevens behoefte op aan Financieel Relatieadvies.

3. Model dienstverleningsovereenkomst Financieel Relatie Advies

4. Modelbrief en checklist benodigdheden Financieel Relatieadvies

   Deze modelbrief en checklist kun je gebruiken voor een zorgvuldige inventarisatie van alle benodigde gegevens van jouw cliënten.

5. Stappenplan Financieel Relatieadvies voor de professional

   Dit stappenplan geeft jouw houvast voor het doorlopen van het adviestraject van de kennismaking tot aan het geven van een gedegen financieel relatieadvies. Per stap wordt aangegeven wat je moet doen. Per stap wordt houvast geboden door voorbeeldvragen die je aan jouw client kun stellen.

6. Modeldocument Financieel Relatieadvies

   Aan de hand van dit modeldocument kun je het Financieel Relatieadvies uitwerken en aan jouw relaties overhandigen. Dit document dient tevens als basis voor andere professionals zoals de notaris die bepaalde juridische zaken dient op te stellen of dient aan te passen.

Docenten

Drs. J. (Jacqueline) van der Vorm FFP MfN RES

PE Punten

Na deelname aan de cursus stellen wij jou als bewijs van deelname een certificaat ter beschikking. Het certificaat kun je gebruiken om op eigen verzoek PE punten voor ADR, RB, NOAB, KNB, NOVA, vFAS of VMN aan te vragen.

NOvA
Aan de hand van artikel 4.4 van de Verordening op de advocatuur kun je zelf beoordelen of een cursus voldoet aan de voorwaarden voor puntwaardigheid. De praktijk leert dat opleidingen van de Scheidingsdeskundige daaraan voldoen.

Kosten

Kosten
EUR 1.000,- (vrijgesteld van BTW)

Voor leden met een abonnement op onze Praktijkondersteuning is deze leergang te volgen als onderdeel van het abonnement.