Draagplichtovereenkomst en de rol van de financieel adviseur

Startdata
Locatie

Hoevelaken

Startdatum

14 Okt 2021

bezetting

Beschikbaar

Waarom de Scheidingsdeskundige

De Scheidingsdeskundige ondersteunt scheidingsprofessionals bij hun beroepspraktijk. Hierdoor staan wij met beide benen in de adviespraktijk van de scheidingsprofessional. Al onze docenten zijn actief bij scheidingsprocessen. Onze onderscheidende kenmerken:

  • Praktijkgericht
  • Persoonlijk en betrokken
  • Uitgeroepen tot beste opleider van Nederland in 2017 en 2018
  • Gemiddelde beoordeling door cursisten bedraagt 9,5
Evaluaties

Door 75 collega’s zijn eerdere bijeenkomsten gemiddeld met een 8,6 geëvalueerd.

Overzicht

Op 1 oktober 2019 heeft het KIFID een zeer relevante uitspraak gedaan in een zaak met betrekking tot het vaststellen van het aandeel in de eigenwoningschuld. De betrokken adviseur adviseerde in lijn met gangbare maar kennelijk onjuiste opvattingen die door veel adviseurs in de praktijk wordt toegepast. Volgens het KIFID was het gezien het onjuiste advies onaanvaardbaar dat de adviseur aanspraak maakte op zijn gehele adviesvergoeding. Hij werd veroordeeld tot terugbetaling. Daarnaast moest hij de kosten van een externe deskundige, die door zijn voormalige cliënten in de arm was genomen, voor zijn rekening nemen. Als de betrokken adviseur gebruik had gemaakt van een draagplichtovereenkomst had deze lange, kostbare en onzekere procedure voorkomen kunnen worden.

De KIFID uitspraak bevestigt het nut en noodzaak van het opstellen van een overeenkomst inzake de interne draagplicht van gezamenlijk aangegane schulden. Als Financieel Planner is het van groot belang dat u in staat bent uw cliënten te adviseren omtrent dit thema. Hiervoor is het noodzakelijk dat u inzicht heeft in de belangrijkste knelpunten die zich hierbij kunnen manifesteren. Op basis van uw advies kunnen uw cliënten overwogen bewuste financiële beslissingen nemen. Tijdens de bijeenkomst leert u alle ins en outs van de problematiek omtrent het vastleggen van de interne draagplicht. Hierbij wordt stilgestaan bij de Kamerbrief van 14 april 2017 en het besluit van de staatssecretaris van Financiën van 30 januari 2018.  Ook wordt geoefend met het vastleggen van interne draagplicht in een overeenkomst.

Als deelnemer van deze bijeenkomst ontvangt u de Toolkit vaststellen interne draagplicht 2.0 ter waarde van € 100,- (inbegrepen in cursusgeld).

Ons programma is afgestemd met “de Vereende” (grootste beroepsaansprakelijkheidsverzekeraar van Nederland). Na het volgen van de bijeenkomst krijgt u een certificaat. Met dit certificaat zal de verzekeringsmaatschappij een speciale clausule: “advisering en vastlegging interne draagplicht” opnemen op uw polis. Hierdoor weet u zeker dat u op een kwalitatief hoogwaardige manier, binnen het bereik van uw polis, kunt adviseren over dit belangrijke onderwerp!

Docenten

Berry van Zuidam FFP RFEA

Berry van Zuidam is sinds 2015 als docent verbonden aan het opleidingsinstituut van de Scheidingsdeskundige. Berry houdt zich in het dagelijks leven bezig met scheidingsadvies, financiële planning en hypotheekadvies. Berry is gespecialiseerd op het gebied van financiële aspecten van het scheidingsproces. In 2011 heeft Berry de opleiding Gecertificeerd Financieel Planner met succes afgerond. In 2013 heeft Berry zijn diploma voor de opleiding tot Financieel Echtscheidingsadviseur (RFEA) Particulier behaald. Berry staat ingeschreven in het Register Financieel Echtscheidingsadviseur (RFEA) Particulier en de Federatie van Financieel Planners (FFP). Berry is in 2017 verkozen tot financieel planner van het jaar.

Programma

Gedurende de dag zal worden gewerkt met diverse praktijk casuïstiek, multiple choice vragen en “Socrative Quizzes”. Let op: U dient uw laptop of tablet mee te nemen naar de bijeenkomst. Deze heeft u ook nodig omdat u tijdens de bijeenkomst aan de slag gaat met het invullen van de draagplichtovereenkomst.

  • Problematiek inzake het vaststellen van het aandeel in de eigenwoningschuld
  • Kamerbrief 14 april 2017 en besluit 30 januari 2018
  • Standaard zienswijze staatssecretaris en fiscale knelpunten die hier uit voortvloeien
  • KIFID uitspraak 1 oktober 2019
  • Voor- en nadelen goedkeurend besluit
  • Gevolgen voor de praktijk
    • Dossiers uit het verleden
    • Toekomst
  • Vergoedingsrechten of interne draagplicht
  • Alternatieven ten opzichte van het besluit
  • Vastleggen interne draagplicht (praktijkopdracht)
  • Ervaringen uit de praktijk
  • Gewijzigd vaststellen eigenwoningreserve (nieuwe advieskansen!)
  • Overige knelpunten
PE Punten

De bijeenkomsten over de draagplichtovereenkomsten zijn door de volgende beroepsgroepen geaccrediteerd:

  • Door de FFP geaccrediteerd voor 6 punten in categorie K&A "Externe programma's"
  • Door de SEH geaccrediteerd voor 6 punten in categorie A
  • Door het RB geaccrediteerd voor 6 punten
  • Door de NOAB geaccrediteerd voor 6 punten

Na deelname aan de cursus stellen wij u als bewijs van deelname een certificaat ter beschikking. Het certificaat kunt u gebruiken om op eigen verzoek PE punten voor de NOVA, KNB of VMN aan te vragen.

Kosten

De kosten voor deelname aan een bijeenkomst over de draagplichtovereenkomst zijn all-in en bedragen € 375,- vrijgesteld van BTW. Onze Toolkit vaststellen interne draagplicht 2.0 is inbegrepen in het cursusgeld.

Corona

Conform de overheidsmaatregelen is het vanaf 5 juni 2021 weer mogelijk om klassikale bijeenkomsten te organiseren. Dat betekend dat al onze bijeenkomsten, met uitzondering van bijeenkomsten die wij in een virtual classroom organiseren, weer fysiek op locatie plaats zullen gaan vinden. Samen met onze opleidingslocaties zullen wij erop toezien dat regels en protocollen die toezien op het naleven van de basisregels, in het bijzonder de 1 1/2 meter afstand, na zullen worden geleefd. Wij kijken ernaar uit om jou weer fysiek op locatie te mogen ontvangen!

© Copyright - De Scheidingsdeskundige