Draagplichtovereenkomst en de rol van de financieel adviseur

Per 1 januari 2022 is de wetswijziging ten aanzien van het vaststellen van eigenwoningschulden bij partners van kracht. De volgende regelingen zijn aangepast:

• Vaststellen maximale eigenwoningschuld bij partners
• Toerekening eigenwoningreserve (EWR) bij huwelijken
• Overgang aflossingsstand bij huwelijken
• Inzet van de aflossingsstand op gezamenlijk niveau (maximaal aandeel van die betreffende partner).
• Meer ruimte voor toepassing overgangsrecht tussen partners

Wil je worden bijgepraat over de recente wetswijzigingen? Wil je jouw kennis op het gebied van het vaststellen van eigenwoningschulden opfrissen en verder verdiepen? Wil je alles weten over het grote belang van een draagplichtovereenkomst? 
 
Berry van Zuidam brengt je op de hoogte van de actualiteiten en aandachtspunten rondom dit belangrijke thema en kun je jouw klanten adequaat blijven adviseren.

Als deelnemer van deze bijeenkomst ontvang je de Toolkit vaststellen interne draagplicht 2.0 ter waarde van € 100,-. Met behulp van deze toolkit kun je in de praktijk gelijk aan de slag!

Gedurende de dag zal worden gewerkt met diverse praktijk casuïstiek, multiple choice vragen en “Socrative Quizzes”. Let op: Je dient jouw laptop of tablet mee te nemen naar de bijeenkomst. Deze heb je ook nodig om tijdens de bijeenkomst aan de slag te gaan met het invullen van de draagplichtovereenkomst.

• Problematiek inzake het vaststellen van het aandeel in de eigenwoningschuld
• Kamerbrief 14 april 2017 en besluit 30 januari 2018
• Wetswijziging vaststellen eigenwoningschulden (1 januari 2022)
• Standaard zienswijze staatssecretaris en fiscale knelpunten die hier uit voortvloeien
• KIFID uitspraak 1 oktober 2019
• Voor- en nadelen goedkeurend besluit
• Gevolgen voor de praktijk
  • Dossiers uit het verleden
  • Toekomst
• Vergoedingsrechten of interne draagplicht
• Alternatieven ten opzichte van het besluit
• Vastleggen interne draagplicht (praktijkopdracht)
• Ervaringen uit de praktijk
• Gewijzigd vaststellen eigenwoningreserve (nieuwe advieskansen!)
• Overige knelpunten

Berry van Zuidam FFP RFEA

Berry van Zuidam is sinds 2015 als docent verbonden aan het opleidingsinstituut van de Scheidingsdeskundige. Berry houdt zich in het dagelijks leven bezig met scheidingsadvies, financiële planning en hypotheekadvies. Berry is gespecialiseerd op het gebied van financiële aspecten van het scheidingsproces. In 2011 heeft Berry de opleiding Gecertificeerd Financieel Planner met succes afgerond. In 2013 heeft Berry zijn diploma voor de opleiding tot Financieel Echtscheidingsadviseur (RFEA) Particulier behaald. Berry staat ingeschreven in het Register Financieel Echtscheidingsadviseur (RFEA) Particulier en de Federatie van Financieel Planners (FFP). Berry is in 2017 verkozen tot financieel planner van het jaar.

De bijeenkomsten over de draagplichtovereenkomsten zijn door de volgende beroepsgroepen geaccrediteerd:

• Door de SEH geaccrediteerd voor 6 punten in categorie B
• Door het RB geaccrediteerd voor 6 punten
• Door de NOAB geaccrediteerd voor 6 punten

Na deelname aan de cursus stellen wij jou als bewijs van deelname een certificaat ter beschikking. Het certificaat kun je gebruiken om op eigen verzoek PE punten voor de NOVA, KNB of VMN aan te vragen.

Door 75 collega’s zijn eerdere bijeenkomsten gemiddeld met een 8,6 geëvalueerd.

De kosten voor deelname aan een bijeenkomst over de draagplichtovereenkomst zijn all-in en bedragen € 375,- vrijgesteld van BTW. Onze Toolkit vaststellen interne draagplicht 2.0 is inbegrepen in het cursusgeld.