Draagplichtovereenkomst en de rol van de financieel adviseur

Startdata
Locatie

Hoevelaken

Startdatum

09 Nov 2020

bezetting

Beschikbaar

USP's

De ScheidingsDeskundige ondersteunt scheidingsprofessionals bij hun beroepspraktijk. Hierdoor staan wij met beide benen in de adviespraktijk van de scheidingsprofessional. Al onze docenten zijn in de praktijk actief als scheidingsbegeleider. Onze USP’s:

  • Praktijkgericht
  • Persoonlijk en betrokken
  • Uitgeroepen tot beste opleider van Nederland in 2017 en 2018
Evaluaties

Door 75 collega’s zijn eerdere bijeenkomsten gemiddeld met een 8,6 geëvalueerd.

Overzicht

Op 1 oktober 2019 heeft het KIFID een zeer relevante uitspraak gedaan in een zaak met betrekking tot het vaststellen van het aandeel in de eigenwoningschuld. De betrokken adviseur adviseerde in lijn met gangbare maar kennelijk onjuiste opvattingen die door veel adviseurs in de praktijk wordt toegepast. Volgens het KIFID was het gezien het onjuiste advies onaanvaardbaar dat de adviseur aanspraak maakte op zijn gehele adviesvergoeding. Hij werd veroordeeld tot terugbetaling. Daarnaast moest hij de kosten van een externe deskundige, die door zijn voormalige cliënten in de arm was genomen, voor zijn rekening nemen. Als de betrokken adviseur gebruik had gemaakt van een draagplichtovereenkomst had deze lange, kostbare en onzekere procedure voorkomen kunnen worden.

De KIFID uitspraak bevestigt het nut en noodzaak van het opstellen van een overeenkomst inzake de interne draagplicht van gezamenlijk aangegane schulden. Als Financieel Planner is het van groot belang dat u in staat bent uw cliënten te adviseren omtrent dit thema. Hiervoor is het noodzakelijk dat u inzicht heeft in de belangrijkste knelpunten die zich hierbij kunnen manifesteren. Op basis van uw advies kunnen uw cliënten overwogen bewuste financiële beslissingen nemen. Tijdens de bijeenkomst leert u alle ins en outs van de problematiek omtrent het vastleggen van de interne draagplicht. Hierbij wordt stilgestaan bij de Kamerbrief van 14 april 2017 en het besluit van de staatssecretaris van Financiën van 30 januari 2018.  Ook wordt geoefend met het vastleggen van interne draagplicht in een overeenkomst.

Als deelnemer van deze bijeenkomst ontvangt u de Toolkit vaststellen interne draagplicht 2.0 ter waarde van € 100,- (inbegrepen in cursusgeld).

Ons programma is afgestemd met “de Vereende” (grootste beroepsaansprakelijkheidsverzekeraar van Nederland). Na het volgen van de bijeenkomst krijgt u een certificaat. Met dit certificaat zal de verzekeringsmaatschappij een speciale clausule: “advisering en vastlegging interne draagplicht” opnemen op uw polis. Hierdoor weet u zeker dat u op een kwalitatief hoogwaardige manier, binnen het bereik van uw polis, kunt adviseren over dit belangrijke onderwerp!

Programma

Gedurende de dag zal worden gewerkt met diverse praktijk casuïstiek, multiple choice vragen en “Socrative Quizzes”. Let op: U dient uw laptop of tablet mee te nemen naar de bijeenkomst. Deze heeft u ook nodig omdat u tijdens de bijeenkomst aan de slag gaat met het invullen van de draagplichtovereenkomst.

  • Problematiek inzake het vaststellen van het aandeel in de eigenwoningschuld
  • Kamerbrief 14 april 2017 en besluit 30 januari 2018
  • Standaard zienswijze staatssecretaris en fiscale knelpunten die hier uit voortvloeien
  • KIFID uitspraak 1 oktober 2019
  • Voor- en nadelen goedkeurend besluit
  • Gevolgen voor de praktijk
    • Dossiers uit het verleden
    • Toekomst
  • Vergoedingsrechten of interne draagplicht
  • Alternatieven ten opzichte van het besluit
  • Vastleggen interne draagplicht (praktijkopdracht)
  • Ervaringen uit de praktijk
  • Gewijzigd vaststellen eigenwoningreserve (nieuwe advieskansen!)
  • Overige knelpunten
Docenten

De bijeenkomst wordt verzorgd door één van onze topdocenten: Berry van Zuidam, Jacqueline van de Vorm of Jasper Horsthuis

PE Punten

De bijeenkomsten over de draagplichtovereenkomsten zijn door de volgende beroepsgroepen geaccrediteerd:

  • FFP  : 6 punten in categorie K&A "Externe programma's"
  • SEH : 6 punten in categorie A
  • RB   : 6 punten fiscaal 

Na deelname aan de cursus stellen wij u als bewijs van deelname een certificaat ter beschikking. Het certificaat kunt u gebruiken om op eigen verzoek PE punten voor de NOVA, NOAB, KNB of VMN aan te vragen.

 

Kosten

De kosten voor deelname aan een bijeenkomst over de draagplichtovereenkomst zijn all-in en bedragen € 299,- vrijgesteld van BTW. Onze Toolkit vaststellen interne draagplicht 2.0 is inbegrepen in het cursusgeld.

Corona

Op basis van advies vanuit het RIVM is het met ingang van 1 juni weer mogelijk om klassikale bijeenkomsten te organiseren. In overleg met onze opleidingslocaties zorgen wij ervoor dat alle leslokalen voldoen aan de RIVM richtlijnen. In het bijzonder zal het houden van 1,5 meter afstand altijd mogelijk zijn en desinfecterende handgel aanwezig zijn. Hierdoor zal de gezondheid van alle betrokkenen zo optimaal mogelijk gewaarborgd zijn.

Als deelnemer van een opleiding kan het voorkomen dat je niet fysiek aanwezig kan of wil zijn. Ondanks dat wij geloven in de kracht van klassikaal onderwijs vinden wij het van belang om onze deelnemers flexibiliteit te bieden als de situatie daar om vraagt. Bij al onze opleidingen is het daarom mogelijk om op afstand deel te nemen. Kijk voor meer informatie op onze website.

© Copyright - De Scheidingsdeskundige